بالأرقام والنسب: إنخفاض ودائع القطاع الخاص

جاء في وكالة “أخبار اليوم”:

تشير أرقام الميزانية العمومية المجمّعة للمصارف التجارية العاملة في لبنان إلى أن إجمالي موجودات هذه المصارف بلغ 164.6 مليار دولار أميركي في نهاية تشرين الأول 2022، وما يشكّل انخفاضًا بنسبة 5.8% من 174.8 مليار دولار في نهاية العام 2021، وبنسبة 8% من 178.9 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2021. وقد تمّ احتساب هذه الأرقام بناءً على سعر الصرف الرسمي لليرة اللبنانية مقابل الدولار الأميركي.

وبلغت التسليفات للقطاع الخاص 21.9 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، أي بانخفاض بنسبة 21% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022 وبنسبة 25% من نهاية تشرين الأول 2021. وبلغت التسليفات للقطاع الخاص المقيم 19.7 مليار دولار، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 20.8% من نهاية العام 2021 وبنسبة 23.2% من نهاية تشرين الأول 2021. كما بلغ مجموع التسليفات للقطاع الخاص غير المقيم 2.23 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، وانخفض بنسبة 21.3% من نهاية العام 2021 وبنسبة 36.7% من نهاية تشرين الأول 2021.

ومن حيث القيمة الاسمية، تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بقيمة 5.8 مليار دولار في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022 مقارنة بانخفاض قدره 7 مليار دولار في الفترة نفسها من العام 2021، حيث تراجعت التسليفات للقطاع الخاص المقيم بقيمة 5.2 مليار دولار وانخفضت التسليفات إلى القطاع الخاص غير المقيم بقيمة 603.6 مليون دولار في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022. كذلك انخفضت تسليفات القطاع الخاص بـ 37.5 مليار دولار (-63%) منذ بداية العام 2019، حيث تراجعت التسليفات بالعملة اللبنانية بقيمة 11,451.3 مليار ليرة لبنانية (-41.5%)، كما انخفضت التسليفات بالعملة الأجنبية ﺒ30 مليار دولار (-72.6%). وانخفضت نسبة الدولرة في التسليفات للقطاع الخاص من 61.2% في نهاية تشرين الأول 2021 إلى 51.3% في نهاية تشرين الأول 2022. وبلغ ​​معدل نسبة الفائدة على التسليف بالليرة اللبنانية 5% في تشرين الأول 2022 مقارنة بـ7.45% في تشرين الأول 2021، في حين بلغ المعدل ذاته بالدولار الأميركي 5.11% مقارنة بنسبة 6.86% في تشرين الأول 2021. وقد وردت هذه الأرقام في التقرير الاقتصادي الأسبوعي لمجموعة بنك بيبلوس Lebanon This Week.

بالإضافة إلى ذلك، بلغت التسليفات إلى المؤسسات المالية غير المقيمة 4 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، وانخفضت بقيمة 597.6 مليون دولار، أي بنسبة 13% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022، وتراجعت بقيمة 701.3 مليون دولار، أي بنسبة 15% من الفترة نفسها من العام 2021. وانخفضت بقيمة 5.1 مليار دولار، أي بنسبة 56.3% من نهاية آب 2019 وبقيمة 8 مليار دولار أي بنسبة 66.7% منذ بداية العام 2019.

كما بلغت ودائع المصارف التجارية في المصارف المركزية الأجنبية 918 مليون دولار وانخفضت بقيمة 118.6 مليون دولار، أو بنسبة 11.4% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022 وبقيمة 109.5 مليون دولار أي بنسبة 10.7% من الفترة نفسها من العام الماضي. أيضًا، بلغ إجمالي التسليفات إلى القطاع العام 12.5 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، ما يشكّل انخفاضًا بقيمة 4.2 مليار دولار أي بنسبة 25% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022، وبقيمة 6مليار دولار أي بنسبة 32.4% من نهاية تشرين الأول 2021. وبلغ اجمالي سندات الخزينة لدى المصارف 13،277.3 مليار ليرة لبنانية ( 8.8 مليار دولار)، في حين بلغ اجمالي سندات اليورو بوند اللبنانية لديهم 3.5 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022. علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع المصارف التجارية في مصرف لبنان 106.7 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، وانخفض بقيمة 2.2 مليار دولار، أو بنسبة 2% من 109 مليار دولار في نهاية العام 2021، وبقيمة 2.06 مليار دولار (-1.9%) من 108.8 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2021.

علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع القطاع الخاص 124.4 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، ما يشكّل انخفاضًا بنسبة 4% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022، وبنسبة 5.5% من نهاية تشرين الأول 2021. وبلغت الودائع بالليرة اللبنانية ما يعادل 42،054.5  مليار ليرة لبنانية دولار(28 مليار دولار)  في نهاية تشرين الأول 2022، وارتفعت بنسبة 4.7% من نهاية العام 2021 وبنسبة 6.4% من نهاية تشرين الأول 2021، في حين بلغت الودائع بالعملات الأجنبية 96.5 مليار دولار، حيث تراجعت بنسبة 6.2% من نهاية العام 2021 وبنسبة 8.5% من نهاية تشرين الأول 2021.

وبلغت ودائع المقيمين 101 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، وتراجعت بقيمة 3.9 مليار دولار، أو بنسبة 3.7% من نهاية العام 2021. كما بلغت ودائع غير المقيمين 23.4 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، أي بانخفاض بقيمة 1.2 مليار دولار، أو بنسبة 4.8% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022. بلغت ودائع المقيمين بالليرة اللبنانية 39,049.8 مليار ليرة لبنانية، أو ما يعادل 25.9 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، ما يشكل ارتفاعًا بقيمة 1,950.6 مليار ليرة لبنانية، أو بنسبة 5.3% في الأشهر العشرة الأولى من العام، في حين بلغت ودائع المقيمين بالعملة الأجنبية 75.1 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، وانخفضت بقيمة 5.2 مليار دولار (-6.5%) في الفترة المشمولة. كما انخفضت ودائع غير المقيمين بالليرة اللبنانية وبالعملة الأجنبية بنسبة 2.2% و5.1%، على التوالي، في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022. انخفضت ودائع القطاع الخاص بقيمة 5.1 مليار دولار في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022، حيث ارتفعت الودائع بالليرة اللبنانية بقيمة 1,883.5 مليار ليرة لبنانية، أو ما يوازي 1.25 مليار دولار وانخفضت الودائع بالعملات الأجنبية بقيمة 6.3 مليار دولار. تراجعت ودائع القطاع الخاص بقيمة 535 مليون دولار في كانون الثاني، و319.6 مليون دولار في شباط، و512.9 مليون دولار في أذار، و1.7 مليار دولار في حزيران، و2.8 مليار دولار في آب، و63.1 مليون في أيلول،و587.1 مليون دولار في تشرين الأول 2022، في حين ارتفعت بقيمة 54.8 مليون دولار في نيسان، و712.2 مليون دولار في أيار، و643.2 مليون دولار في تموز 2022.

 أيضًا، تراجعت ودائع القطاع الخاص بقيمة 15.4 مليار دولار في العام 2019، وبقيمة 19.7 مليار دولار في العام 2020، وبقيمة 9.7 مليار دولار في العام 2021، تتضمّن انخفاضًا بقيمة 10.7 مليار دولار بين أيلول وكانون الأول 2019. على هذا النحو، تراجع إجمالي ودائع القطاع الخاص بقيمة 49.9 مليار دولار (-28.6%) منذ بداية العام 2019، متضمّنًا انخفاضًا في الودائع بالليرة اللبنانية بقيمة 23.3 مليار دولار (-45.5%)، وفي الودائع بالعملة الأجنبية بقيمة 26.6 مليار دولار (-21.6%).

ويعود ذلك بشكل كبير إلى إعادة دفع القروض التابعة لشركات أو أشخاص، والسحوبات النقدية التي تخزّن في المنازل، وتسديد الشركات التزاماتها الخارجية وخروج الودائع. كما بلغت نسبة الدولرة لودائع القطاع الخاص 77.6% في نهاية تشرين الأول 2022، مقارنة بـ79.4% في نهاية العام 2021 و80.1% في نهاية نهاية تشرين 2021.

في موازاة ذلك، بلغت ودائع المؤسسات المالية غير المقيمة 4.3 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022، وانخفضت بنسبة 14.4% من 5 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2021. علاوة على ذلك، بلغ معدل ​​نسبة الفائدة على الودائع بالليرة اللبنانية 0.7% في تشرين الأول 2022 مقارنة بـ1.34% في تشرين الأول 2021، في حين كان المعدل نفسه على الودائع بالدولار الأميركي 0.1% مقارنة بـ0.23% في تشرين الأول 2021. بلغ إجمالي رأسمال المصارف التجارية 25,285.7 مليار ليرة لبنانية (16.8 مليار دولار) في نهاية تشرين الأول 2022، أي بانخفاض بقيمة 1,525.2 مليار ليرة لبنانية (1مليار دولار)، أو بنسبة 5.7% من 17.8 مليار دولار في نهاية العام 2021، وبقيمة 237.2 مليار ليرة لبنانية (157.4 مليون دولار)، أو بنسبة 0.9% من 16.93 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2021.